poniedziałek, 24 lutego 2014

Mężczyzna, walka, przygoda, ryzyko ... giełda

Szanowni,

Dziś wpis, hym... poglądowy.
Wpis o facetach, wpis o inwestowaniu i ryzyku.
Wpis o mężczyznach którzy walczą.. dla kogoś. Walka sama w sobie nie jest wystarczająca, jest pusta, jest hazardowym ryzykiem bez wymiaru duszy.

Inwestowanie na giełdzie jest przygodą która potrafi wciągnąć jak niewiele innych.
Zawiera w sobie rywalizację, zawiera ryzyko, zawiera tajemnice i element nieprzewidywalności i dzikiego, nieokreślonego szczęścia.

Nie bez kozery mówimy o muskularnych Bykach giełdowych, i groźnych, rozjuszonych, z niepowstrzymanym impetem sprowadzających nas do parteru niedźwiedziach.
W wersji kobiecej, zapewne byk byłby wygolonym pudlem, niedźwiedź  zaś co najwyżej rozróżowioną świnką morską lub jakimś piżmowcem.

Ci potrzebujący większej adrenaliny, niekończącego sprawdzania się - są day traderami czy też zapamiętałymi graczami walutowymi na forexie.
Ci spokojniejsi - ale uderzający jak snajperzy, raz ale z całą siła kapitału jaki dysponują - kumulują swój potencjał i fundamentalnie wybierają jeden, najbardziej smakowity, najtrudniejszy do zdobycia cel... i odpalają pocisk!

Ich tożsamością są pieniądze i zarabianie ich przy maksymalnym ryzyku, lub silne, bezprecedensowe uderzenia młotem kapitału w ten jeden wybrany cel. Obie strategie prowadzą do  krociowej wygranej lub niepowetowanej porażki.
I o to chodzi w męskim świecie giełdy!

Inwestujmy łyżeczką - nie chochlą, dywersyfikujmy, rozkładajmy rozsądnie ryzyko, inwestujmy systematycznie i bądźmy obowiązkowi w naszych giełdowych powinnościach i sprawunkach - a TFU!

Tu jest pasja, tu jest wiara, to są emocje, to jest walka, cel i ryzyko.Tu jest sukces lub porażka z kretesem...

Tu nie ma miejsca na .. "nie będę próbował bo stracę"
Tu jeśli stracisz , powiedzą "...ale jak grał!"
Gdy zyskasz - zyskasz sławę i pewność siebie.

Idź, zwyciężaj lub giń - byle z honorem!
... a dla przegranych - "Gloria victis!"

Michał Sankowski


niedziela, 23 lutego 2014

Złoto, indie, Rupia i wprost niesamowite możliwości

Szanowni,

Dziś miałem przyjemność rozmowy z rodowitym Hindusem, zamieszkującym Mumbaj (Bombaj).
Rozmawialiśmy na temat kultury inwestowania, cen, ale też postrzegania społeczeństwa w odniesieniu do przyszłości i zyskowności inwestycji.

Dowiedziałem się kilku rzeczy którymi chciałbym się z wami podzielić.

Złoto ! Złoto głupcze! 

Hindusi maja fioła na punkcie złota. Pozytywnego i dobrego - ale jednak fioła :)
Oni nie tyle inwestują w złoto,  bardziej odpowiednim określeniem będzie powiedzenie że kochają złoto i kochają się w złocie.

Złoto jest najlepszym prezentem bez względu na okazję.
Złoto jest elementem gromadzonym przez rodziny i w momencie ślubu dawane córkom na początek nowego życia.
Ba! Wedle religii, oraz wedle tradycji - oficjalnie, jest kilka dni w orku gdy nakazane jest prawem wiary i tradycji - kupowanie złota!
Złoto musi mieć 24 karaty, ewentualnie jeśli jest to ozdoba - może mieć 22 .. a niżej - to już potwarz.
Złoto kupowane jest w sztabkach po 1,5,10, 100 gramów, w monetach o podobnych wagach oraz w postaci biżuterii.

Uwaga - rzecz najważniejsza : Indyjska Rupia, jest w 100% , w stosunku 1:1 wymienialna na równowartość w złocie! 

Patrząc na powyższe mój rozmówca zapytał - jak to jest z innymi walutami.
Wiemy że takie waluty jak dolar, Funt, frank, czy nawet złotówka - nie są na złoto wymienialne.
W tym momencie mój rozmówca zamyślił się nieco i zapytał.. to czemu w takim razie istnieją kursy wymianu walut - bez wsparcia w złocie, na naszą silną walutę?
To przecież tak jakbyśmy wymieniali złoto - na papier!

.. trudno się z nim nie zgodzić! :) 

Na koniec zabawa matematyczna i kursowa. (treść zaktualizowana)
10 gram złota w Indiach kosztuje około 31 tys rupii
100 rupii kosztuje w NBP lekko ponad 4,8 zł
Stąd wniosek iż w przeliczeniu na złotówki 10 gram złota kosztuje tam około 1500 zł
Cena wiec podobnie do naszej, ale cena odkupienia, jest tylko z  3-5% dyskontem w stosunku do zakupu (jeśli doskonalimy sprzedażny tego samego dnia).
W Polsce cena sprzedawszy tego samego dnia to około 20-25% straty

Z poważaniem dla Szanownych

Michał Sankowski


sobota, 22 lutego 2014

OFE -pozew zbiorowy!

Szanowni,

Przekazuję krótką, choć istotną informację.
Zawiązała się grupa 10 prawników którzy gromadzą chętnych do uczestnictwa w pozwie zbiorowym w sprawie zawłaszczenia oszczędności Polaków zgromadzonych w OFE.

Niebawem ruszą zapisy chętnych do uczestnictwa na stronie: http://ofe-pozewgrupowy.pl/ .
Sprawa istotna dla nas wszystkich - stąd informacja ważna przekazania możliwie szeroko, znajomym, rodzinie, kolegom z pracy.



Im większa siła społeczna takiego pozwu, im większa ilość osób niezadowolonych z obrotu spraw i działań rządu dotyczących naszych oszczędności, tym większa szansa na realne zwycięstwo, jak i siłę medialna tego działania które mogą zmusić rząd do zmiany swojego stanowiska.

Z poważaniem dla Szanownych

M

Udział inwestorów w obrotach na GPW - dane za 2013 rok

Szanowni,

Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie opublikowała właśnie najnowszy raport pokazujący udział frakcji inwestorów w obrotach na giełdzie, w ujęciu rocznym.

Zgodnie z materiałami GPW, prezentuje się on następująco:


Zgodnie z kilkoma zapowiedziami w poprzednich wpisach, zwracam szczególną uwagę na wielość zaanazowania inwestorów indywidualnych i zagranicznych.
doświadczenie poprzednich lat, kryzysów i hoss, pokazuja iz zwiekszający się udział inwestorów indywidualnych jest najcześciej początkim końca hossy.
Podobnie malejaca ilosć inwestorów zagranicznych.

Powyższy wykres pokazuje inną zależność.
duże inwestycje instytucjonalne, i malejące inwestycje indywidualne.
Taki stan oznaczałby środek cyklu hossy - nie zaś jego schyłkową fazę.
Jednocześnie jednak trzeba pamiętać iz dane prezentowane powyżej są uśrednionym agregatem z całego roku.
nie pokazując wiec dynamiki kwartałów - szczególnie ostatniego.

Dynamikę zmiany udziałów poszczególnych grup inwestorów opisałem juz na łamach tego bloga i warto, oj warto do niej wrócić.
Zapraszam na 'Hossa - nareszcie początek końca"

Podsumowujac, uważam iż już czas na bardzo delikatne postepowanie z zakupami akcyjnymi i nie inwestowanie nowych środków zaś ewentualne re-inwestowanie tych któe już posiadamy na rachunkach maklierkich, zaś z dodatkowych srodków utworzenie poduszki bezpieczeństwa.

Wiem że osobiście właśnie tak zrobię.
Z poważaniem dla Szanownych

Michał Sankowski


środa, 19 lutego 2014

Portfel Ginger Agresywny - aktualizacja

Szanowni, 

 Czas na nową aktualizację portfela wirtualnego Ginger agresywny. Czas ponownych wzrostów na giełdzie nastaje - ja zaś jestem pewien składu portfela na tyle iż nie sprzedaję spółek w nim zgromadzonych, jedynie dokupując kolejne. Najbliższy zakup jaki planuje do portfela to Novita. To dobra spółka, płacąca wysoką dywidendę - zazwyczaj, a obecnie około 3 złote poniżej swojego normalnego kursu. Co więcej, spółka ogłosiła ostatnio wyniki sprzedaży za rok 2013 i może nie było one wybitne, ale pod kątem zyskowności lepsze niż 2012 rok.

 


Wedle wielu opinii, kres hossy już blisko - ale nadal przed nami. 
W mojej opinii, większość z tych spółek powinna pokazać dobre wyniki za poprzedni rok. 
Ten fakt połączony ze zwiększonym zainteresowaniem akcjami jako wehikułem inwestycyjnym oraz  wzrostami w gospodarce powinien zaskutkować zyskami. 

Czas pokaże. 

Z poważanie dla Szanownych 

Michał Sankowski 


wtorek, 18 lutego 2014

5 ważnych cytatów dla każdego inwestora

Szanowni,

Dziś 5 ważnych i wartych zapamiętania cytatów.
Dla każdego inwestora patrzącego z nadzieją w przyszłość.

1. Zacznijmy od nas samych ... 


 2. Poznania siebie i naszych silnych i słabych stron ...


  3. Uświadomienia - że to co już znamy - ogranicza nas i prowadzi do nikąd ...


 4. Podjęcia decyzji by wyjść z odwagą i wiarą poza znany nam świat ...


 4. ... nie dla świata, poklasku czy sławy - ale dla nas samych! 




Z poważaniem i lekko huncwotowatym  uśmiechem! :)

Michał Sankowski

niedziela, 16 lutego 2014

Zdrowe zasady inwestycji - dziś i 30 lat później...

Szanowni,

Obecny wpis będzie krótki- ale treściwy.
Chciałbym się z wami podzielić zasadmi wypływającymi zarówno z doswiadczenia, z książek, z bolesnych lakcji na rynku kapitałowym, jak i z mojego własnego charakteru.
Każdy z was może wziąć z tych zasad co uważa za stosowne.
Wiem - że dla mnie osobiście, maja one sens i że ich stosowanie przyczyni się do rozwoju kapitału jakim zarządzam i inwestuję.


  1. Inwestuj we własny dług - minimalizuj wycieki pieniędzy do zewnętrznych źródeł finansowania. 
  2. Załóż własny rodzinny bank! - przyjmij zestaw zasad które pozwolą ci stać się rodzinnym bankierem i zarabiac na kazdym kredycie który wexmiesz... od siebie
  3. Inwestuj w cyklach koniunkturalnych - bądź swiadom cykli, ich zasad funkcjonowania, sposobów inwestowania, bądź elastyczny i korzystaj z narzędzi wspierających tą elastyczność. 
  4. Inwestój w aktywa dające dochód pasywny - dające stały, powtarzalny w jednostce czasu przepływ pieniężny
  5. Zabezpiecz się przed inflacją i hiperinflacją - inwestuje w wartosciowe firmy i biznesy, inwestuj w aktywa które przyniosa ci zyski bez względu na stan gosporadki, inwestuj w metale szlachetne.
  6. Umiejetnie zarzadzaj wielopokoleniowym majątkiem - edukuj swoich najblizszych, dzieci i tych na którym ci zależy i przekazuj im wiedze o finansach i efektywnym do nich podejściu
  7. Zabezpiecz przyszłe potrzeby i zapewnij ochronę swojej rodzinie i najblizszym przez ubezpieczenie
Powyższe zasady są fundamentem na którym buduję przyszłość. 
Zachęcam do dzielenia się waszymi opiniami, przemyslaniami, podejście, 

Zapraszam do współtworzenia.

Z poważaniem dla Szanownych 

Michał sankowski 

sobota, 15 lutego 2014

Hiperinflacja i kolejne rządowe wydatki ...

... bo głosów wyborców nigdy dość ! 


Szanowni,

Pragne poinformować o kolejnym ciekawym wpisie na blogu Hiperinflacja!
Tym razem wpis porusza tematykę kreacji pieniadza w czasie i tego jakie działania ostatnio podejmuje rząd.

Dla niecierpliwych - polecam ostatnia cześc wpisuju z podsumowaniem ostatnich zaobserwowanych działań rzadowych i kierunku w jakim idziemy.

Link do artykułu

Z poważaniem dla Szanownych

Michał Sankowski

Fundusze Inwestycyjne - nabycia i umorzenia w styczniu

Szanowni,

Izba zarzadzających Funduszami i aktywami własnie  opublikowała nowy raport o umorzeniach i nabyciach odnośnie funduszy inwestycyjnych.
Raport .. bardzo ciekawy.

Źródło: izfa.pl

Trzy filary napedzające rynek to Fundusze pienieżne, fundusze akcyjne i fundusze rynku niepublicznego.

Wzrost funduszy pienieznych to w mojej ocenie efekt transferu z funduszy dłuznych (głównie ) i swoisty etap przejściowy w kierunku na akcje.
Ponadto, dla niektórych to również już ucieczka z funduszy akcyjnych - na nieco bezpieczniejsze pozycje i na "przeczekanie"

Fundusze akcyjne, zgodnie z cyklem zyskiwały jako obecnie najbardziej atrakcyjna propozycja pod kątem zysków.

Mni osobiście ciekawia jednak obecnie inne fundusze - fundusze surowcowe.
Saldo stycznia pokazuje nadal wiecej wycofań niz nabyc ..i dobrze - oby naj najdłuzej :)
złoto moi szanowni rozpoczęło wspinaczkę ku północy.
Oczywiście nie wiadomo jak długo ona potrwa i gdzie sie zatrzyma, niemniej - to ten czas.

Akcje, wedle wielu prognoz, swój szczyt na GPW odnotuja miedzy seirpniem a paxdziernikiem.
Na tym blogu pisałem juz że kolejne inwestycje w akcje w tym momencie uznaje za bezpodstawne ryzyko i czekam na odpowiednie kursy obecnie posiadanych walorów.

Złoto i srebro .. hym to zupełnie inna historia - warto rzucic okiem na wykresy tych metali i samodzielnie zdecydować.
Gospodarka porusza się w cyklach, a pieniadz nigdy nie umiera - jedynie przepływa od mniej - do bardziej zaradnych właścicieli :)

Zaradności życzę i pozdrawiam serdecznie Szanownych

Michał Sankowski

czwartek, 13 lutego 2014

Fundusze inwestycyjne - kolejne wzrosty w styczniu

Szanowni,

Izba zarządzających funduszami i aktywami opublikowała kolejny miesięczny raport dotyczacy rynku funduszy inwestycyjnych.

W styczniu, wartość aktywów zgromadzonych w funduszach wzrosła do 189,8 mld złotych.

Zobaczmy więc który z typów aktywó uzyskał najwięcej nowych wpłat, przy minimalizacji ..wypłat i transferów do innych funduszy.


Analizując powyższe dane należy pamiętać, że ruchy obserwowane na funduszach do działaniami masowymi - wykonywanymi przez inwestujacy ogół społeczeństwa, często za posrednictwem doradców.

Cieszy, zwiększająca sie nadal dynamika akcji i absolutnej stopy zwrotu.
Dla mnie osobiście pewnym zaskoczeniem jest zwiększenie dynamiki wpłat do funduszy gotówkowych i pienięznych - w tej fazie cyklu kompletnie bym sie nie spodziewał takiego ruchu.
Mozliwe iz jest to spowodowane chęcią zabezpieczenia się przez turbulecjami na giełdzie w okresie wyników rocznych.
Te jednak powinny być pozytywne dla ogromnej większości.

Symptomatyczny jest zaś spadek aktywów zgromadzonych w funduszach ochrony kapitału - i to ponad 6% w ciagu jednego miesiąca. Możem to oznaczać stanowczą dcyzję o chęci zarobienia wiekszej kwoty, na bardziej ryzykownych instrumentach.

Osobiscie cieszy mnie również spadek aktywów na funduszach surowców. Dzięki- będzie taniej przy kupowaniu :)

Szanowni, zgodnie z ostatnimi wpisami, jestem gruntownie przekonany iz to z czym mamy obecnie do czynienia na giełdzie , i co potwierdzaja transfery do funduszy oraz udział inwestorów - to końcowa baza hossy i zbliżające się szczyty po których nastapi lawinowy, przepiękny spadek.

Inwestycyjnie, i akcyjnie, moim osobistym zdaniem warto więc jeszcze poczekać chwilę na dywidendy i nieco wzrostów i poszukać cichej przystani na kilkanaście nadchodzących miesięcy.
Wszytko po to , aby tuż po bessie móc ponownie zaczac kupować wybitnie tanie spółki i korzystać z wysokich wypład dywidend w nadchodzących latach.

Z poważaniem

Michał Sankowski

Dywidendy - największe jakie zostały wypłacone w 2013 roku ..

... i kiedy dokładnie miało to miejsce. Czy wzór się powtórzy również teraz ? 

Szanowni,

Dzis przygotowałem dla was garść wykresów za ubiegły już 2013 rok w nadziei na pokazanie niedalekiej przyszłości dywidendowej na GPW w nachodzacym okresie obfitości :)

Zacznijmy od tego, jakie firmy wypłacały największa dywidendę w stosunku do ceny.
Oto lista Top 30 spółek - wypłacających największe dywidendy.
warto je znac, warto się z nimi zapoznać - niektóre z nich, dzięki korekcie któa dziś obserwujemy, posiadaja obecnie zachęcające wyceny.
Niektóre, posiadają zachęcające fundamenty.
Niektore sa całosciowo i kompleksowo - bardzo zachęcające :)

wyliczenia własne na bazie finanse.wp.pl


Dla dopełnienia wiedzy o dywidendach, warto zmierzyć sie dodatkowo z terminami nabycia praw do nich, oraz terminami wypłat.
Co ciekawe- lipiec jest liderem w obu kategoriach.
To dość miłe - my na wakacjach - a pieniażki na konto spływają :)

Poniższe wykresy maja dodatkowy sens i wartosć dla inwestora.
Pozwalaja lepiej zarządzać swoim kapitałem i lepiej zaplanować nadchodzące wydatki - po to by zmaksymalizować zyski z nadchodzących dywidend.



Obok żadego z miesiecy widnieje liczba. Reprezentuje ona ilość wydarzeń danego rodzaju w danym miesiącu.

Powyższe oznacza że najlepiej w wiekszości przypadków - wyjechac na wakacje w październiku - gdy już zgarniemy najtłustsze dywidendy.

I z tym miłym akcentem zostawiam dziś was drodzy czytelnicy.

Z poważaniem dla Szanownych

Michał Sankowski

sobota, 8 lutego 2014

Hiperinflacja - nowy blog wart uwagi

Szanowni,

W związku z nieuniknionym, czyli w mojej ocenie hiperinflacją, postanowiłem utworzyć nowy blog poświęcony tylko i wyłącznie temu tematowi.

Hiperinflacja - atak, obrona, zwycięstwo! (link)

Temat jest ważny, gdyż wszystkie rozważanie jakie obecnie toczymy, dotyczące akcji, dywidend, inwestowania, mogą w niedługim czasie odejść w cień i zapomnienie i zostać przyćmione faktem podrożenia .. chleba - z dnia na dzień o 100%

Zachęcam serdecznie do częstego odwiedzania, komentowania, udostępniania i wspólnego przygotowania na nadchodzący trudny czas.

Z poważaniem

Michał Sankowski

------------------------------------------------------------------------------------------
Osobiste zaproszenie - dla Wszystkich z was którzy poszukują informacji, wiedzy, różnych punktów widzenia i chcą przygotować się na nadchodzące wydarzenia. Serdecznie zapraszam na "Herbatę inwestycyjną" 

Hossa - Nareszcze nadchodzi koniec!

... a fryzjer doradza zainteresowanie rynkiem akcji.

Szanowni - STAŁO SIĘ !

Czekałem na ten właśnie moment od połowy zeszłego roku.
Doczekałem się.

Pisałem już 2 razy wcześniej, na temat wpływu udziału poszczególnych grup inwestorów na GPW, na zyski i dalsze losy hossy lub nadejście bessy.

Oto dwa artykuły o których wspominam powyżej:

Najważniejsze dwa wnioski pochodzące z tych dwóch artykułów :

  • gdy inwestorzy zagraniczni sprzedają - a indywidualni kupują, szczyt hossy jest niedaleko 
  • ilość inwestorów indywidualnych dynamicznie rośnie. 
Nadszedł czas przełomu i co ważne - nadszedł on około grudni 2012.
Oto - co miało miejsce :


Obecnie czekamy na potwierdzenie powyższego podejścia przez GPW i publikację danych o udziałach różnych grup inwestycyjnych obecnie i w całym 2013 roku.

Niemniej, już na bazie powyższych danych widzimy dynamikę zmian jakie maja miejsce na giełdzie.
Całościowy udział inwestorów zagranicznych do września 2013 (ostatnie dane) , malał średnio co kwartał o ponad 14%
Jednocześnie, w tym samym czasie, co kwartał udział funduszy emerytalnych i ubezpieczeniowych rósł średnio o 22% , zaś udział inwestorów indywidualnych rósł średnio o 14,1%.

Oprócz faktu zwiększających się inwestycji indywidualnych - najbardziej mnie martwi wzrost udziałów naszych funduszy emerytalnych.
Jeśli moje przewidywania są trafne a fundusze nie sprzedadzą w odpowiednim momencie - stracą pieniądze jakie odkładamy na nasze emerytury!

W związku z powyższym, oraz oczekiwaniem na kolejne ruchy na rynku ogłaszam co następuje :

Zaprzestaje dokładania nowego kapitału do rachunku maklerskiego i skupię się na ochronie posiadanych pozycji akcyjnych oraz uważnym śledzeniu ich zmian. 

Nowy kapitał zamiast na giełdę zostaje przekierowany na inne miejsca inwestycji - np metale szlachetne lub nieruchomości.

Szanowni, serdecznie, gorąco doradzam maksymalną ostrożność w odniesieniu do inwestycji giełdowych.

Jesteśmy świadkami początku - końca obecnej hossy, i nadchodzącej wielkimi krokami bessy, o wielkości która nas prawdziwie zadziwi!

Chrońcie swój kapitał! Jeśli nie wiecie czy sprzedać - proponuję ustawić stop losy niedaleko od obecnych poziomów cen akcji aby przy spadku, zaliczyć możliwie najwięcej z wypracowanego zysku.
Uważajcie, nadchodzą bardzo ciekawe czasy ...

Osobiste zaproszenie - dla Wszystkich z was którzy poszukują informacji, wiedzy, różnych punktów widzenia i chcą przygotować się na nadchodzące wydarzenia. Serdecznie zapraszam na "Herbatę inwestycyjną" 

Z poważaniem

Michał Sankowski



niedziela, 2 lutego 2014

Inwestycje przy herbacie - zaproszenie

Szanowni,

Każdy z inwestorów ma pytania, wątpliwości, przemyślenia i bagaż własnej praktyki.
Najlepszym sposobem aby dojśc do mozliwi najlepszych wniosków jest ciagłe pogłebianie wiedzy i dzielenie sie doswiaczeniami.

W zwiżku z powyzszym, niniejszym rozpoczynam cykl spotkań odnosnie inwestowania i wszystkiego co z nim związane.

Zapraszam wszystkich chętnych na pyszną herbatę :)
Spotkanie są indywidualne i słuza wzajemnej wymianie doświadczeń i planowaniu strategii inwestycyjnych w nadchodzącym czasie.

Propozycje tematyk spotkań:

  • Stretegie inwestowania w dywidendy
  • Strategie inwestowania w wartość i sposoby jej oceniania (nie tylko na giełdzie) 
  • Fundusze inwestycyjne, ich wady i zalety 
  • Fundusze inwestycyjne, giełda, surowce, gotówka i obligacje - a cykle koniunkturalne
  • IKE, IKZE a możliwości inwestycyjne 
  • systematyczne oszczędzanie - sens a praktyka


Serdecznie zachęcam do kontaktu i ustalania indywidualnych terminów. 

Spotkania są bezpłatne, trwają do wyczerpania tematów lub krócej :) 
Spotkania maja charakter partnerski iniezobowiązujący. 

Chętnych zapraszam do kontaktu : sankowski.mail@gmail.com

Z poważaniem dla Szanownych 

Michał Sankowski 

sobota, 1 lutego 2014

Milion w portfelu Pana Sebastiana Buczka (Quercus TFI ) - nowa alokacja i dwie ciekawe spółki : PZU i Odlewnie Polskie!

... w ramach portfela który od pierwszego notowania w 2011 roku zyskał już ponad 164% !!!

Szanowni,

Serwis Analizy.pl oraz TVN24 Biznes i Swiat wspólnie prowadza program Milion w portfelu.
W ramach tego programu, profesjonali zarzadzający prezentują skonstruowane przez swoje zespoły portfele i zywalizują bazując na wynikach osiąganych przez zawarte w nich walory.

Portfel inwestycyjny Pana Sebastiana Buczka, prowadzony od początku programu w 2011 roku, zyskuje obecnie ponad 164% co w porównaniu z pozostałymi - jest wynikiem naprawdę godnym.

30 stycznie Pan sebastian ogłosił zmiany w portfelu i prawie całościową rezygnację z wcześniej posiadanych spółek na korzyść nowych typów.
Co ciekaw, przy wyborze nowości jednym z ważniejszych kryteriów okazała sie ... dywidenda :)
Panie Sebastianie - widzę że myslimy podobnie!

  • Link do profilu portfela Pana Sebastiana : Milion w portfelu
  • Link do wywiadu z Panem Sebastianem w TVN24 BIŚ odnosnie dokonywanych zmian : TVN24 BIŚ

Zgodnie z przyjętą strategią, wybrałem z nowości inwestycyjnych Pana Sebastiana te firmy, które pasują lub są zbliżone najbardziej do klucza inwestycyjnego jaki stosuję na tym blogu.
Są nimi : PZU, oraz Odlewnie. 

Poniżej krótka analiza czemu uwazam iż właśnie te spółki są i moga być ciekawym wyborem na nadchodzący okres wyników i .. nieco dłużej.

PZU

Największy polski ubezpieczyciel i największa baza klientów.
Tej firmy nikomu nie trzeba przedstawiać.

Obecnie PZU posiada 3 elementy które decydują o jego atrakcyjności pod inwestycje :


  1. Dywidenda - bogata, i długa historia dywidendowa i wypłaty na poziomie naprawde zadowalającym - ostatnio 4,85% 
  2. Stabilna sytuacja finansowa i dobre wyniki zarówno w zakresie zyskó (wzrosty kwartał do kwartału ) jak i przychodów 9stabilizacja na wysokim poziomie) 
  3. Obecny wykres wyceny akcji poniżej swoich 1 rocznych maksimów - ujmując rzecz precyzyjnie, z obecnego poziomu 412,5 zł do szczytów, mamy blisko 15%  potencjalnego wzrostu. Do tego nalezy doliczyć prawdopodobny bonus za wyniki finansowe aby otrzymać  propozycję godną rozważenia. 
Biorąc pod uwagę powyższe PZU wydaje sie naprawdę godną polecenia propozycja na nadchodzące czasy. 
Składam poleceniu zakupu do portfela Ginger agresywny. 

Odlewnie Polskie 


Na wstępie powiem że w tym przypadku mam mieszanie uczucia.
Odlewnie, to branża które osobiście nie znam, nie rozumiem i trudno mi mówic o perspektywach jej rozwoju.
Druga sprawa to wyniki jakie prezentuje spółka i kwestia dywidend .. ale po kolei.

Na plus:

  1. Ewidentnym plusem jest obecna wycena które w odniesieniu do 3 letnich maksimów ma ponad 26% potencjał na wzrost. 
  2. Ewidentnym plusem jest wzrost przychodów jakie spółka zanotowała w ciagu 3 pierwszych kwartałów 2013 roku 
  3. Kolejnym plusem jest w miare stabilny wzrost zysku na akcję, patrząc po poszczególnych kwartałach 2013 i ostatnich z roku 2012 
Na minus: 
  1. Podsumowanie wyników netto spółki za 3 kwartały 2013 niestety było o ponad 6% gorsze w porównieniu do 3 kwartałów 2012 
  2. dywidenda - a raczej jej kompletny brak! spółka nie raczyła dotychczas dzielić sie zyskami z akcjonariuszami
W krótkim podsumowaniu mozna stwoerdzić iż jesli liczymy na szybkie wzrosty w cenach akcji - to ta spółka ma na nine szanse, choć sa one lekko chwiejne ze względu na wynik netto (ostatni kwartał przyniesie wyjasnienie) , i z tego tez powodu występuje wieksza niepewność do co dalszych losów jej wykresu. 
Na dywidendę dotychczas nie było co liczyć - a jelsi zostanie wypłacona w tym roku, będzie to oznaka stabilizacji. Czy jednak tak będzie .. czas pokaże. 

Podsumowując, mamy do czynienia z dwoma ciekawymi spółkami : stabilnym gigantem którego kurs ostatnio spadł i otworzył okno inwestycyjne , oraz z "młodym wilkiem" który zdobywa przebojem serca inwestorów i ma potencjał na dalsze wzrosty. 

Wybor .. hym.. kuszący i zaiste ciekawy :) 

Z poważaniem dla Szanownych 

Michał Sankowski 

Forte i Arteria - dobry wybór do portfela agresywnego Ginger!

Szanowni,

Dziś wpis o dobrym doborze spółek i konsekwencja z tego wynikających.
Pozytywnych i wieloprocentowych konsekwencjach :)

We wrześniu i Październiku tego roku, opisałem w dwóch wpisach kilka ciekawych spółek i podjąłem decyzję o ich zakupie do portfela inwestycyjnego.

Pomimo spadków na Wig jakie nadeszły w kolejnych miesiącach, dobry dobór tych spółek okazał się silniejszy i zapewnił ciekawe zyski.

Poniżej dwa zrzuty ekranowe z obecnego składu portfela Ginger agresywny.



Naturalnie, są to jedynie dwa przykłady z posiadanych kilku spólek w ramach portfela.
W niektorych zyski są w okolicach 2-5% , na niektorych obecnie notuję stratę. 

Obecny stan portfela to + 8,5% wiec o niemal 4% nizszy niż w listopadzie zeszłego roku. 
spadki głównych indeksów dokonały swego dzieła.
niemniej, uważam iz skład jest optymalny i wraz z nadchodzącym odbiciem, spółki jakim zaufałem powinny zapewnić godzie wzrosty... i nieco dywidend :) 

Z poważaniem dla Szanownych 

Michał Sankowski 

Radpol i Plastbox - 2 silnych reprezentantów rynku tworzyw sztucznych

... jednego z 6 indeksów branżowych które właśnie rozpoczęły wzrost!


Szanowni,

Kontunuuję prezentację ciekawych moim zdaniem spłek - z indeksów które opisałe w jenym z ostatnich artykułów : 500% i więcej zysku : indeksy branzowe - istny zawrót głowy !

Tym razem pokusze sie o zaadresowanie spółek z sektora tworzyw sztucznych.
Zgodnei ze zwyczajem na tym blogu, i moim osobistym kluczem doboru spółek, najwyżej cenie te z nich które zwiekszają przychody ze sprzedaży, zyskownośc i do tego wypłacają dywidende.

Powyższe wskaźniki swiadczą o rozwoju firmy, dobrej zwiększającej sie marżowości , oraz o docenieniu kapitału dzięki któremu firma może sie rozwijać - właśnie przez dywidendy.

Po dokonaniu wstępnego przeglądu indeksu tworzyw sztucznych, wybrałem dwie spółki które moim zdaniem najbardziej zasługują na wzmiankowanie.
są nimi Radpol i Plastbox.

Zacznijmy alfabetycznie od Plast-box-a

Zgodnie z materiałami info. zamieszczonymi na bankier.pl:
Plast-Box SA zajmuje się produkcją opakowań z tworzyw sztucznych. Spółka posiada fabryki w Polsce i na Ukrainie. Spółka jest dostawcą pojemników i wiader z plastiku do wielu branż, w tym tak wymagających jak spożywcza i chemiczna.


Na stronach spółka podaję również informację o otrzymaniu tytułu Gazeli biznesu 2013, nadawanego przez Puls Biznesu. 

Akcjonariat .. nie posiada funduszy inwestycyjnych . Posiada Pana Prezesa zarządu jako jednego z głównych udziałowców. Udział Pana prezesa nie jest jednak większościowy - jedynie około 12%.
Dodatkowo w spółce blisko 40% głosów posiadaja inwestorzy prywatni w postaci dwóch osób.

Sprawa dywidend .. hym.. prezentuje sie średnio ciekawie.
Wedle podejścia jakie stosuje na tym blogu i w moich inwestycjach, najbardziej cenie firmy ze stabilną historią wypłat dywidend.
W przypadku Plastbox-u nie możemy o tym mówić.
Za 2013 wprawdzie dywidenda była, ale 2012 był rokiem splitu, bez wypłat, wcześneij jedna wypłąta w 2011.
Zgodnie z moim podejściem - słabo, i dyskfalifikacja pod katem inwestycji.

Wykres spółki - podręcznikowe pokazanie jak dziala split - proszę Państwa oto on: 


źródło : bankier.pl 

Widoczny split, czyli rozwodnienie akcji z jednej strony nie jest milym przeżyciem dla akcjonariuszy, z drugiej - zazwyczaj po nim, za jakiś czas spółka dokonuje re-splitu.
Czas pokaże czy będzie podobnie i tutaj.
Obecnie spólka jest na około 1 rocznych maksimach, oczywiście w odniesieniu do kursu po splicie.

Wyniki finansowe

Rok 2013 to rok iście niesamowity dla spółki.
Przychody z kwartału na kwartał - rosnące
Zyski, wystrzeliły dosłownie do najwyzszych poziomów od co najmniej 4-5 lat (porównanie kwartałów).
Tak dobre wyniki w 1,2,3 kwartale 2013, gwarantują świetny cały rok 2013 i potencjalny wzrost ceny akcji firmy w momencie ogłoszenia wyników - w najbliższych miesiącach.
Nie gwarantują natomiast dywidendy, choć naturalnie podnosza prawdopodobieństwo jej wypłaty.
Osobiście żywię szczery szacunek dla stabilnych wzrosów sprzedaży w kwartału na kwartał - to świadczy o wysokiej skuteczności handlowej i dobrej relacji jakości do ceny w odniesieniu do produktów.

Podsumowując, patrząc pod katem klucza przyjetego na tym blogu - spółka nie kwalifikuje sie do inwestycji ze względu na krótka historie dywidendową.
Niemniej, ostetnie przychody, potencjał wzrostu akcji po splicie, raport za 2013 który jeszcze jest przed nami, moga oznaczać realna szansę na krótkoterminowe zyski na cenie akcji.
Dla tych którzy są skłonni do tego typu inwestycji - rada- pamietajcie o krótkoterminowej analizie technicznej i wejściu w odpowiednim momencie.
Powodzenia!

Radpol

Firma opisuje sie jako lidera na poslkim rynku materiałów termokurczliwych,  z 30 letnią historią działalności.
Firma posiada unikalne na skalę polską technologie i skwapliwie z nich korzysta - przewaga technologiczna nad konkurencją.

Zacznijmy od wykresu.
Obecny poziom 12,8 zł za akcję jest oddalony tylko o około 9%  od 5 letnich szczytów kursu.
Niewiele, niemniej firma w ostatnich kwartałach pokazała znaczące wzrosty w wynikach finansowych co może przeożyć sie na kurs w przyszłości - szczególnie przy ogłoszeniu wyników.

źródło: bankier.pl 


W akcjonariacie, z silną reprezentacją ponad 20% udziału w akcjach wystepują zarówno Prezes Rady Nadzorczej jak i Członek rady nadzorczej.
Co więcej, silną reprezentację mają fundusze inwestycyjne : Aviva, ING, BZWBK, PKO, Allianz .. nie ma co - popularna spółka.
Akcjonariat stanowczo jest silna stroną w ocenie tej spółki.

Od strony finansowej, przychody ze sprzedaży w tym roku - z kwartału na kwartał rosną, ze wspaniałym wynikiem za 3 kwartał.
Trzeba jednak zauważyć iż 2 kwartał 2013 był niestety gorszy od 2012.  Całościowo jednak rok 2013 ma realną szansę być lepszym od poprzednika.
Zyski z kolei są sprawą .. hym.. zastanawiająca.
Wprawdzie ostatnie dwa kwartały były niesamowicie zyskowne. Pierwszy był jednak jednym z najsłabszych historycznie dla firmy.
Notujemy wiec niestabilnosć.

Dywidenda - piękno w czystej postaci.
Firma wypłaca dywidendę, stabilnie, już od 2008 roku.
Ostatnie dywidenda wypłacona w 2013 roku, wyniosła 20 groszy na akcję.
W momencie wypłaty, kurs akcji był na poziomie 9,33 zł (do dziś wzrósł o ponad 37%)
W tamtym czasie, wypłacona dywidenda dawała wiec 2,14% natychmiastowego zwrotu z inwestycji.
Niezbyt wiele - ale nastepujace po niej wzrosty dostarczyły miłego dodatku :)

Podsumowując,
Spółka w ostatnich miesiącach dokonała niesamowitego skoku na wartości akcji. Jednocześnie odnotowuje godne wyniki finansowe w ostatnich kwartałach.
Spłka wypłaca dywidende co roku i biorąc powyższe dane pod uwagę jest szansa że i ten rok nie będzie pod tym kątem inny.
Spółka krókoterminowo ma szanse wzrosnąć pod wyniki roczne - długoterminowo, ze wzgledu na wzrosty całościowe w gospodarce.
pomimo obecnie wysokich poziomów kursów - bliskich 5 letnich maksimów, uważam że spółka jest warta inwestycji.
Dodaję ją do portfela agresywnego Ginger.

Czas pokaże czy powyższe analizy znajdą odniesienie w rzeczywistości.

Z poważaniem dla Szanownych

Michał Sankowski

LinkWithin

Related Posts Plugin for WordPress, Blogger...